「弘大速配」监管踢爆“多宗罪”,万亿资产徽商银行被罚330万! 这些人也“栽了”

「弘大速配」监管踢爆“多宗罪”,万亿资产徽商银行被罚330万! 这些人也“栽了”

作者:弘大速配 |  时间:2020-12-26 |  浏览:20 |  0 条评论

「弘大速配」监管踢爆“多宗罪”,万亿资产徽商银行被罚330万! 这些人也“栽了”

中国基金新闻记者王建伟

年末,银行保险监管体系监管力度依然较强。

圣诞节当天,安徽银监局一口气挂了11张票,涉及尚辉银行股份有限公司、尚辉银行股份有限公司合肥分行及其相关责任人。其中,尚辉银行罚款290万元,尚辉银行合肥分行罚款40万元。

除了机构层面的处罚外,身为高管的9名直接责任人也受到了处罚,并被处以7万至30万不等的罚款和警告。据统计,安徽省证监局对这些直接责任人共罚款89万元。

经计算,这11张罚单的罚款总额为419万元。值得一提的是,尚辉银行的流动资产已经超过1.2万亿元。宝商银行破产后,其四家分行被尚辉银行“侵吞”,价值153亿英镑。

尚辉银行因“四罪”被罚款290万元

12月25日,公布在官网行政处罚栏发布了安徽银保监发的多项处罚,共计11项,全部指向一家城市商业银行,——尚辉银行。

其中,8张票指向尚辉银行总行。具体而言,尚辉银行主要违法违规行为(案由)包括:同业业务特许经营部门管理不到位;信贷资产的非实物转让;银行间投资严重轻率;银行间投资的风险分类是假的。

根据第四十六条第五项,《中华人民共和国银行业监督管理法》,安徽银保监罚其290万元。

根据公开信息,银行业金融机构严重违反审慎经营规则的,由国务院银行业监督管理机构责令改正,处以20万元以上50万元以下的罚款;情节特别严重或者逾期未改正的,可以责令停业整顿或者吊销营业执照;构成犯罪的,依法追究刑事责任。

对7名责任人共罚款89万元

涉及多个部门

另外6张罚单给相关责任人,共罚款89万元。

具体而言,黄某某曾担任尚辉银行资产负债管理部总经理兼投资理财总监,并对以下事实负责:

1.在担任投资理财总监期间,对同业业务专属部门的不当管理负有直接责任,是直接责任的高级管理人员。

2.在担任资产负债管理部总经理期间,直接负责银行信贷资产的非实物转移。

基于上述责任事项,安徽证监会对其提出警告,并处以30万元罚款。

安徽省证监局对时任尚辉银行金融联行部副总经理孙某某予以警告,并处以7万元罚款。对本行同业业务专属部门管理不当负有直接责任和管理责任,是直接责任人。

王某某时任尚辉银行北京R&D中心负责人,对以下事实负责:

1.对银行同业投资的管理负直接责任。

3.在银行信贷资产不真实转移过程中,有不检点行为的,应当承担直接责任和管理责任,是直接责任人。

安徽证监会警告并处以15万元罚款。

范谋群时任尚辉银行上海R&D中心副总经理(主持工作),在银行信贷资产不真实转移过程中不谨慎,应承担直接责任和管理责任。安徽证监局警告他,罚款10万。

李慕青是尚辉银行股份有限公司上海R&D中心的总经理,他是信贷资产不真实转移过程中行为失检的直接责任人。安徽证监局警告他,罚款10万。

王某某时任巴风险管理部总经理

周舟当时是尚辉银行北京R&D中心的固定收益团队经理,对银行在同业投资中的严重不谨慎行为负有直接责任。安徽证监局警告他,罚款5万元。

尚辉银行合肥分行因违反同业业务被罚款40万元

两名直接负责的人受到了警告

11张票中,另外3张是在尚辉银行合肥分行开的。

根据处罚信息,安徽银行合肥分行因非法办理同业业务被安徽证监局罚款40万元。另外,王是银行合肥分行联行部副总经理(主审),合肥分行违规办理联行业务时不谨慎,应负直接责任和管理责任,是直接责任人。

时任尚辉银行合肥市分行安庆西路支行副行长的王勇,在合肥分行违规办理同业业务时行为失检,应负直接责任和管理责任,也是直接责任人。

安徽省证监局根据48,《中华人民共和国银行业监督管理法》第2项规定,对直接负责的两人给予警告处分。

万亿资产城市商业银行

据公开信息,尚辉银行成立于1997年4月,2013年11月在香港联交所上市,注册资本121.55亿元。最大的股东是安徽能源集团有限公司.

2017年底,尚辉银行境内外总资产突破万亿元大关,此后一直稳定在万亿元以上。

根据尚辉银行(03698.HK)2020年12月4日发布的2020年第三季度报告,截至2020年9月底,尚辉银行总资产12743.88亿元,总负债11796.45亿元,总所有者权益947.43亿元。今年1月和9月,-,尚辉银行前三季度实现净利润79.37亿元。

据徽商说

银行2020年半年报,今年上半年,徽商银行实现营业收入163.99亿元;归属于母公司股东的净利润52.50亿。也就是说徽商银行第三季度实现净利润26.87亿元。

  资本充足率方面,截至今年9月末,徽商银行的资本充足率为12.37%,核心一级资本充足率为8.38%,一级资本充足率为10.18%。

  英国《银行家》杂志发布的“2020年全球银行1000强榜单”中,徽商银行位列126位,较上年提升16位,在城商行中位列第5位。

  11月27日,徽商银行发布公告称,已与包商银行、包商银行接管组及存保基金于2020年11月23日签订收购承接协议,向包商银行收购承接目标业务、目标资产、目标负债及目标人员,收购价格约为177.35亿元,无需就本次收购承接向包商银行支付现金。

  据悉,包商银行因严重资不抵债,于2019年5月被央行和中国银保监会联合接管。2020年4月,中国银保监会发布通知称,包商银行总行及内蒙古自治区内的相关业务由蒙商银行接手,其他地区业务由徽商银行接手。

  公告显示,徽商银行将承接包商银行截至交易日的相关业务、资产、负债及人员。徽商银行承接项下的资产、负债均为983.83亿元。

  编辑:舰长

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