「雷柏科技股票」又有银行被罚!跟基金销售有关

「雷柏科技股票」又有银行被罚!跟基金销售有关

作者:雷柏科技股票 |  时间:2020-12-11 |  浏览:20 |  0 条评论

「雷柏科技股票」又有银行被罚!跟基金销售有关

中国基金新闻记者王建伟

另一家银行因在基金的非法销售业务被证监局责令改正。据不完全统计,这是过去一年中第三家因在基金的销售业务受到监管措施的银行。

红塔银行基金销售业务11次违规

12月9日,中国证监会网站、公布证监会云南监管局决定对云南红塔银行股份有限公司(以下简称“红塔银行”)实施行政监管措施。

根据处罚信息,2020年9月14日至16日,中国证监会云南监管局对红塔银行基金销售业务进行了现场检查。

经调查,红塔银行在个人基金;无销售培训痕迹,未建立年度监管审计报告制度,每年年末后未对基金销售业务进行监管审计;基金的一些分公司销售经理没有获得在基金工作的资格

今年8月28日,证监会发布了《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及其配套规则(简称“《规则》”),进一步完善了基金的销售行为准则,加强了基金,销售机构的合规和内部控制,对于加强投资者权益保护、优化基金市场生态、促进基金产业健康发展具有积极意义。本规则自2020年10月1日起施行。

它规定,如果基金的销售机构通过互联网或电话在基金开展营销活动,应通过专门的技术系统加强统一管理,实行跟踪和监测,根据投资者的意愿制定不干涉清单和不干涉时限,并明确内部问责措施,以防止投资者因电话营销和其他业务活动而受到骚扰。

根据红塔银行官网数据,云南红塔银行前身为2006年5月26日开业的玉溪商业银行。2015年,继2015年12月21日云南和合(集团)有限公司、中国烟草总公司云南公司等有实力的企业法人向注册地股东,投资入股增发股份后,中国银监会云南监管局批准将玉溪商业银行股份有限公司更名为云南红塔银行股份有限公司,简称“云南红塔银行”。

云南省证监局责令改正

根据《证券投资基金销售管理办法》第87条(证监会令第91号)和《证券期货投资者适当性管理办法》第37条(证监会令第130号),中国证监会云南监管局决定采取行政监管措施,责令红塔银行改正。

《证券投资基金销售管理办法》第八十七条表明基金销售机构违反本办法规定的,中国证监会及其派出机构可以责令其改正,并出具暂停相关业务的警告函;对直接负责的主管人员和其他直接责任人员,可以采取监督谈话、发出警告信、暂停履行职责、确定不适合相关岗位的人员等行政监督措施。

《证券期货投资者适当性管理办法》第三十七条规定,经营机构违反本办法规定的,中国证监会及其派出机构可以采取责令经营机构及其直接负责的监事和其他直接责任人员改正、监督谈话、出具警示函、责令参加培训等监督管理措施。

1年内至少3家银行

对基金的销售业务采取了监管措施

据不完全统计,这是过去一年中第三家因其在基金的销售业务而受到监管的银行。

去年年底,12月27日,江苏证监局宣布,将对张家港银行采取监督管理措施。据悉,江苏证监局于2016年1月1日至2017年6月30日对张家港银行在基金的销售业务进行了现场检查。

发现后者在基金:的销售业务存在以下问题:一是未向基金投资者披露基金产品的风险评估方法及其说明;

江苏证监局在对无锡银行基金销售业务进行现场检查时,发现后者的基金销售业务存在以下问题:一是未制定基金产品风险评估体系,评估方法及其说明未向基金投资者披露;二是存在基金销售业务前台的推广推广与柜台运营岗位不分离的情况;3.尚未制定完善的基金销售业务账户管理制度,确保各类账户的开立和使用符合法律法规和相关监管规定,确保基金;四销售资金安全和账户有序管理。未能及时更新《证券投资基金销售管理办法》。

其中,第一个问题违反了《证券投资基金投资人权益须知》(证监会令第91号)第60条第(2)款和第61条的规定;第二、三、四题不符合《证券投资基金销售管理办法》第八条、第二十二条、第二十七条第(六)项规定,违反《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》第五十五条规定(证监会令第91号)。

基金销售“洗牌”监管变得更加严格

这一年中,许多机构被罚款

近年来,监管当局收紧了金融产品销售的合规要求。

今年以来,监管部门多次发布关于基金公司宣传推广的规范性文件。除了银行,一些第三方机构也被罚款。

此前,深证局明确表示,在疫情防控期间,大量基金业务由线下转为线上,基金宣传推广方式不断翻新。部分基金产品受市场波动影响,产品净值波动较大,导致媒体和投资者普遍关注关注部分基金公司存在宣传推广内控不足、投资者适宜性管理不善等潜在风险。

今年7月,北京地区基金公司发布监管报告,显示基金经营机构未能加强销售业务合规经营、市场影响力相对较差的4个典型案例,给予警示,引发关注广泛市场

从案例来看,主要针对基金,销售业务内部控制的缺失、基金,销售业务的违规宣传和促销、预期收益率的违规宣传等。

据不完全统计,监管部门今年已经完成

治了9家第三方基金销售机构,其中8家销售机构被中基协叫停私募基金募集业务。

  编辑:舰长

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